Порядок заключения и исполнения лизингового договора

лизинга

В нынешних экономических условиях лизинговые договора представляются как отличная альтернатива обычному контракту аренды. Так, благодаря данному финансовому инструменту, любое юридическое лицо легко может решить проблему отсутствия транспорта, пополнить уже имеющийся автопарк или увеличить производственные мощности своего предприятия. Что касается небольших организаций, подобные сделки являются необходимостью, так как помогают уйти от вероятных рисков, связанных с кредитной кабалой.

В этой статье мы подробно рассмотрим, как заключить договор лизинга, а также остановимся на всех вопросах, которые касаются данного финансового инструмента.

Порядок заключения

Предмет договора лизинга и общие понятия

Прежде всего, стоит определиться, что такое лизинг. Данное понятие представляет собой особый вид вложений в предприятие, которые предполагают покупку имущества или транспортного средства в рассрочку. Подобный вариант включает в себя черты, присущие аренде, однако обладает некоторыми юридическими особенностями. Как и любой контракт, лизинг предполагает заключение сделки, где будут прописаны все нюансы.

Если взять в пример финансовую аренду, договор лизинга предполагает наличие нескольких участников и четкий порядок заключения и исполнения договора лизинга. Так, сначала происходит выбор оборудования, а через определенное время, указанное в соответствующем контракте, происходит его приобретение в собственность. В частности именно заключение контракта является основанием для последующих действий, влекущих за собой правовые последствия для обеих сторон. Поэтому, лицо должно внимательно изучить все пункты контракта перед его подписанием.

Если говорить об объекте контракта, это может быть любое оборудование, автомобили, цеха или даже рабочие мощности.

Важно! Прежде чем будет подписан контракт, необходимо изучить не только все его условия, но и особенности процедуры в целом. Автолизинг представляет собой особый вид аренды, который может закончиться возможностью выкупа объекта контракта.

Субъекты и объекты договора

Субъекты и объекты обязательно прописываются непосредственно в самом контракте.

Субъекты

Прежде всего, предлагаем подробно изучить вопрос о том, кто может являться субъектами и какова их роль в сделке.

Лизингодатель

В роли лизингодателя может выступить любая специализированная компания, которая может иметь отношение к одному из банков. Так, это связующее звено между продавцом, производителем и покупателем. Весь срок действия контракта лизингодатель является собственником объекта сделки.

Субъекты и объекты

Лизингополучатель

Юридическое лицо, которое имеет намерение взять определенный объект в пользование за плату с возможностью дальнейшего его выкупа. В качестве лизингополучателя могут выступать различные организации, предприятия, фирмы, у которых есть потребность в технике или транспортном средстве для ведения своего дела.

Продавец

В лице продавца может выступать физическое или юридическое лицо, которое реализует по договору купли-продажи определенный предмет лизинга на установленных соглашением условиях. Зачастую, подобные услуги для таких организаций являются основным видом работы.

В основном, фирмы специализируются на определенном направлении, предлагая полный спектр услуг. В своей работе они имеют дело исключительно с проверенными страховыми компаниями, а также фирмами, которые занимаются обслуживанием оборудования, которое является предметом лизинга.

Третьи лица

Действующим законодательством предусмотрена возможность участия в сделке третьих лиц. В подобных случаях составляются дополнительные соглашения. В качестве заинтересованных лиц могут выступать кредиторы, организации-подрядчики, поручители.

Страховая компания

Страховые компании принимают участие в сделке в обязательном порядке. В основном, их выбор за компанией, которая предоставляет лизинговые услуги, так как поледеней выгодно страховать имущество от порчи, кражи и т.п. В некоторых случаях, страховщика может выбрать лизингополучатель.

Объекты

Разобравшись с субъектами, стоит определиться, что же является объектом контракта.

Так, в качестве объекта могут быть:

  • Транспортные средства.
  • Оборудование.

Объекты

Особенные условия договора лизинга

Если говорить о существенных условиях договора лизинга, они во многом соприкасаются с арендой, однако благодаря определенным особенностям, их нельзя сравнивать, в частности:

  1. Продавец того или иного объекта не указан в соглашении, как сторона, тем не менее выступает в роли лица, имеющего такие же обязательства, как лизинговая компания и лизингополучатель.
  2. Лизингодатель обязан уведомить продавца безотлагательно о том, что определенное оборудование передано по соглашению лизинга другому юридическому лицу.
  3. Главная роль при подписании соглашения отводится лизинговой компании.
  4. В контракте всегда указывается непростая схема финансовой аренды, а именно: арендодатель покупает у продавца за собственные деньги имущество, а продавец передает его в пользование арендатору. Выходит так, что транспортное средство или оборудование сразу переходит к лизингополучателю, не проходя через лизинговую компанию.
  5. Соглашение в обязательном порядке должно содержать пункт об ответственности сторон в вопросе обслуживания предмета сделки, а также оплаты всех необходимых платежей.

Форма

Что касается формы сделки, то она всегда письменная. В тексте необходимо подробно расписать все права и обязанности каждой стороны по типовому договору лизинга.

Виды

С понятием лизинга мы разобрались, теперь предлагаем рассмотреть и его виды. В основном, все сделки заключаются по следующим направлениям:

  • Оперативный лизинг или лизинг с неполной амортизацией – предполагает ситуацию, когда лизинговая фирма передает объект соглашения во временной пользование на тех или иных условиях. Данный вариант сейчас встречается редко.
  • Выкупной лизинг – данный вид более популярный и предполагает, что фирма выкупает определенный объект и передает лизингополучателю в пользование на срок и за плату, обусловленную контрактом. В итоге предмет соглашения может быть выкуплен по оставшейся стоимости.

Особенные условия

Процедура заключения

Различные компании могут устанавливать свои сроки, касательно проверки всех необходимых бумаг для заключения сделки, однако, что касается процедуры заключения автолизинга, то она практически везде одинаковая:

  1. Как известно, в обязанность лизингополучателя входит выбор продавца требуемого для него оборудования, что он и делает на первом этапе. Также лицо выбирает и лизинговую фирму, с которой желает сотрудничать.
  2. Потенциальному лизингодателю передается весь пакет требуемых для заключения сделки документов;
  3. Работник лизинговой конторы вместе со службой безопасности внимательно изучают и анализируют полученные данные.
  4. Если по итогам рассмотрения бумаг компания одобряет претендента, происходит оформление сделки. Так, в документе должны быть указаны все моменты, которые касаются срока действия сделки, суммы и оплаты. Кроме того, обязательно содержится пункт о возможности дальнейшего выкупа объекта.

Внимание! Заключение соглашения требует повышенного внимания с обеих сторон договора, поэтому, во избежание неприятных ситуация, лучше всего заручиться поддержкой опытного юриста.

Срок договора

Если говорить о времени действия соглашения, то стоит понимать срок, за который стороны должны выполнить все условия до момента выкупа объекта. В основном срок начинается с момента подписания бумаги. Прекращается сделка в момент перехода прав собственности на объект к тому, кто указан в сделке.

Если мы говорим о лизинге, то тут понятия «срок действия соглашения» и «срок лизинга» немного разнятся. Так, во втором варианте, все начинается с того момента, как объект будет запущено в пользование, а это считается меньше срока соглашения из-за того, что необходимо учесть время доставки, установки и налаживания техники, на что порой требуется большое количество времени.

Срок

Права и обязанности лизингодателя и лизингополучателя

У обеих сторон сделки имеются свои права и обязанности, которые также тщательно должны быть прописаны в соглашении. Предлагаем ознакомиться с ними далее.

Права и обязанности лизингодателя

  • Лизингодатель должен за собственные деньги купить у продавца, которого определили лизингополучатель оборудование или транспортное средство, покрыть все расходы, которые идут вместе со сделкой купли-продажи.
  • Передать приобретенное имущество для использования на определенных условиях лизингополучателю.
  • В случае если лизингополучатель не придерживается требований контракта, изъять имущество.
  • Сбыть имущество по остаточной его стоимости после того, как истек срок договора.
  • Вести финансовый учет и контроль того, что касается расчета по выплатам за арендованное имущество.

Права и обязанности лизингополучателя

  1. Лизингополучатель обязан принять в свое пользование на указанное в соглашении время определенный предмет в том порядке, который был предусмотрен по соглашению сторон.
  2. Лизингополучатель берет на себя обязательства по выплате всех необходимых взносов, причем оплата должна происходить своевременно и регулярно, что также подробно указывается в заключенном между сторонами соглашением.
  3. Если срок действия договора подошел к концу, лизингополучатель имеет право выкупить по остаточной цене то или иное оборудование, которое было у него в пользовании или вернуть его фирме лизингодателя. Данное условие также прописывается в соглашении между сторонами.
  4. Лизингодатель обязан неукоснительно выполнять все требования, которые касаются сохранности имущества, которое у него находится.
  5. Лизингодатель обязан по требованию предоставлять лизингополучателю все сведения, относительно предмета соглашения.

Как правило, в договоре указывается пункт, согласно которому все траты, которые возникают из-за необходимости технического обслуживания предмета сделки, ложатся на плечи получателя. Хотя иногда, компании их оплачивают самостоятельно вначале, однако в дальнейшем траты будут включены в сумму, которая будет предъявлена лизингополучателю.

Расторжение договора

Договор лизинга может быть расторгнут по сроку его действия. Это считается плановым окончание правовых отношений между сторонами. Результатом может быть передача имущества обратно к лизингодателю или же его выкуп лизингополучателем.

Порой соглашение может предусматривать определенные варианты, когда отношения между сторонами могу прекратиться ранее срока, установленного договором. В основном это происходит в таких случаях:

  • Договор лизинга был досрочно погашен.
  • Договор лизинга был расторгнут досрочно по инициативе одной стороны.

В первом случае чаще всего подразумевается выкуп предмета соглашения раньше срока, обусловленного контрактом. По сути это является расторжением договора по инициативе лизингополучателя. Подобным образом действительно можно поступить, но лишь через 9-12 месяцев с момента подписания соглашения.

Что же касается второго варианта, расторгнуть договор лизинга по инициативе лизингодателя возможно при наличии нарушений обязательств. Так, это может быть задержка выплат, нарушение правил эксплуатации предмета соглашения или условий его хранения.

Образец договора лизинга на автомобиль

Для тех, кот желает ознакомиться с тем, как выглядит образец договора лизинга, предлагаем ознакомиться с документом тут.

Образец договор лизинга автомобиля

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.